五大行排名变了!?

导读:中国五大行,工农中建交!威严、权利、财富的终极象征,谁能撼动?可现如今,这个排名可能要变了。中国银行业开始掀起一场史无前例的自我洗牌!?

目前,中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行、交通银行(工,建,中,农,交)被称作中国五大银行。可现如今,这个排名可以要变了。

在市值排行榜上,招商银行市值已稳超交行长达一年时间。而在今年一季度,招商银行实现归属股东净利润199.77亿,超出交行6.54亿。

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难怪有投资者说:“五大行理应改为工建农中招!”要知道,招商银行仅仅成立了30年。

二、交通银行,这家拥有百年辉煌历史的老字号到底怎么了?

从鸦片战争到新中国成立,中华民族浩浩荡荡一百多年的近代史也是一部奋斗史。一百年中,很多历史任人物被人铭记,但很多故事也鲜有人提及,比如在1908年,交通银行的成立。

交通银行是中国早期的四大银行之一,也是中国早期的发钞行之一,在近代中国金融史上占有重要的地位。

甲午战争以后,列强为了在我国争夺势力范围,迫使清政府签订了一系列铁路借款合同,以掠夺我国的铁路修筑权,尤其是京汉铁路。当时,铁路是经济的命脉。为了拿回京汉铁路的自办权,主管铁路的邮传部想出了创办银行、募款赎路的办法。于是,交通银行应运而生了。

谁也没有想到,成立仅30年的招商银行就完成了所有中小银行的梦想,打败了屹立109年的五大行之一:中国交通银行。

交通银行,这家拥有百年辉煌历史的老字号到底怎么了?

近两年高管频涉及贪腐案

业界对交通银行相对衰落的关注是从一系列贪腐案开始的。

今年2月24日,一位在交通银行任职了28年的“老交行人”、原交通银行党委委员、首席风险官杨东平被双开。

这位“老交行人”的落马,源于2015年年底中央巡视组对交行开展的为期两个月的的专项巡视检查。公开资料显示,根据中央统一部署,2015年11月3日至12月31日,中央第四巡视组对交通银行党委进行了巡视。2016年2月1日,中央巡视组向交通银行党委反馈了巡视意见,其中提及,巡视组收到涉及一些领导干部的问题反映,已按规定转中央纪委、中央组织部和有关部门处理。

值得注意的是,已经落马的杨东平也出现在交行年报中,其去年薪酬为52.66万元,同比增幅高达10%。

然而,杨东平的落马并非孤例。自2015年下半年以来,交行高层或管理人员涉嫌受贿、违规放贷、造假诈骗、卷款潜逃等情况频频发生。

盈利能力连续4年倒数第一,高管薪酬增加20%

交通银行2016年的净资产收益率(ROE)为12.22%,同比下降了1.24个百分点。与13家全国性银行横向对比,交通银行ROE连续4年排名倒数第一。

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除了ROE,总资产收益率也是衡量企业盈利能力的核心指标之一。数据显示,2013~2016年,交通银行的总资产收益率分别为1.11%、1.08%、1.00%、0.87%,连续4年排名五大行倒数第一。

一位券商资深研究员表示,“ROE是衡量企业盈利能力最主要的一个指标。我们说盈利能力一般就看ROE,或者总资产收益率。”

交通银行之所以盈利能力差,与其较弱的成本控制能力是紧密相连的。

数据显示,交通银行2016年的人均营业收入、人均净利润均出现了十年来的首次降低。其中,交通银行去年人均营业收入为208.66万元,同比下降了1.53%;人均净利润为72.62万元,同比下降了0.15%。

然而,除了营业规模的缩减以外,人员的增加对该指标也存在一定的影响。

数据显示,2016年交通银行的员工总数达92556人,比2015年同期增加了1088人,增幅达1.19%。同时,值得注意的是,交通银行是五大行里唯一一家员工数增加的银行。

增加的不仅有员工数量,还有员工和高管薪酬。

在A股上市的13家全国性银行中,交通银行连续三年位列国有大行平均薪酬榜第一名。交行在2016年多项指标名列行业倒数第一或倒数前三的情况下,职工平均薪酬、高管薪酬不降反升。其中,2016年职工平均薪酬为28.19万元,同比上涨1.39%。数据显示,交通银行的职工平均薪酬连续9年增长。

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而且,交行高管薪酬达1657.77万元,同比上涨20.22%。其中,2016年董事类高管薪酬总额为635.81万元,同比增幅达8.4%;监事类高管薪酬总额为535.22万元,同比增幅达37.98%;高级管理人员类薪酬为486.74万元,同比增长20.33%。

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三、中国银行业开始掀起一场史无前例的自我洗牌!?

三百年来,各行各业大洗牌,倒闭的倒闭,转型的转型,都变得面目全非。唯独银行并无大变,这是不正常的!

 “银行不改变,我们就改变银行”,这句话消灭了多少金融霸权。这是我们的心声,它更应该挂在每一位银行行长的床头,每日三省吾身!

面对冲击,如果银行痛定思痛而改变,那到处都是合作伙伴,欣欣向荣;如果银行仍孤高自傲不省人事,那到处都是敌人,就连同行也会向你宣战。

最近两月,银行业发生了三件大事:

1、建行联手支付宝,与马云握手言和;

2、工行牵手腾讯,与微信开始打通;

3、招行打败五大行之交行。

没错,中国银行业开始掀起一场史无前例的自我洗牌!而这次,没有什么五大行、宇宙行,只有敢不敢断臂、会不会创新、能不能造福老百姓!

招行打败的不是交行,是几百年来不破不灭的僵硬体制,是中国传统金融最后一张遮羞布!